INTRODUCCIÓN :

Una de las principales preocupaciones con relación a la operación bancaria, es la confidencialidad de la información que se le confía a las entidades financieras.

Dicha preocupación, en razón a que existe un encuentro álgido entre la información que debe ser suministrada y la que debe ser guardada bajo reserva.

Los elementos alrededor de dicho conflicto, las características, manifestaciones y consecuencias de este enfrentamiento, son los que inspiran este trabajo y a lo largo del mismo se pretenden dilucidar los elementos descritos.

Por otra parte se une a esta coyuntura la "Prevención del Lavado de Activos" como un elemento nuevo y disociador en la labor bancaria, lo que fundamenta la necesidad de establecer la relación entre la Reserva Bancaria y la Prevención del Lavado de Activos, en virtud de lo cual la determinación de dicha relación constituye un objetivo del presente proyecto.

Contenido:

TABLA DE CONTENIDO 

 INTRODUCCIÓN

1.       RESEÑA HISTÓRICA

2.       APROXIMACIÓN AL TEMA
2.1     SECRETO EN GENERAL
2.2      CONCEPTO DE RESERVA BANCARIA O SECRETO BANCARIO
2.2.1   Doctrina Extranjera
2.2.2   Doctrina Nacional  
2.3      CONCEPTO DE LA RESERVA BANCARIA EN COLOMBIA
2.4      SUJETOS DE LA RESERVA BANCARIA
2.5      UTILIDAD DE LA RESERVA BANCARIA EN GENERAL
 
3.     NATURALEZA JURÍDICA DEL SECRETO BANCAR
3.1    BIEN JURÍDICO PROTEGIDO POR LA RESERVA BANCARIA 
3.2   CARÁCTER NO ABSOLUTO DEL SECRETO BANCARIO
3.3    Sujeto beneficiado con el sigilo 

4.    FUNDAMENTOS DE LA RESERVA BANCARIA EN COLOMBIA
4.1 EL CONTRATO
4.2   EL SECRETO PROFESIONAL
4.3   LA COSTUMBRE
4.4   LA NORMA POSITIVA
4.5   EL DELITO

5.    LA RESERVA BANCARIA EN COLOMBIA 
5.1   CONSAGRACIÓN LEGAL 
5.2  SUJETOS DE LA RESERVA BANCARIA EN COLOMBIA
5.2.1   Entidades Financieras y Aseguradoras 
5.2.2   Supervisores de Entidades Financieras y Aseguradoras 
  5.2.3   Reserva Profesional del Revisor Fiscal 
5.2.4   Clientes 
5.3    FUNCIÓN DE LA RESERVA BANCARIA 
5.4    VALOR NO ABSOLUTO DE LA RESERVA BANCARIA    
5.5    DEVELACIÓN DE LA RESERVA BANCARIA

6.    DERECHO COMPARADO 
6.1   CHILE  
6.2  ARGENTINA 
6.3   URUGUAY 
6.4    PANAMÁ
6.5   SUIZA   
7.    LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS COMO LÍMITE DE LA RESERVA BANCARIA

8.    CONCLUSIONES

  BIBLIOGRAFÍA