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Diplomado en Gestión del Riesgo de Crédito

INICIO

4 de marzo del 2020
Inversión: $3.00.000
Intensidad: 104 Horas

HORARIO

Martes, Miércoles y jueves de 6:00 p.m. a 10:00 p.m.
*Se inicia con un grupo mínimo de 15 personas

LÍNEAS DE INFORMACIÓN

Call Center 3258181
Gratuita: 01-8000 110414

INSCRIPCIONES ABIERTAS

¡Inscríbete Aqui!


Acerca del programaPlan de EstudiosDocentes

Presentación del Diplomado en Gestión del Riesgo de Crédito

La Administración del Riesgo ha sido uno de los temas de mayor importancia en la agenda del sector financiero colombiano durante los últimos años. Las entidades financieras han trabajado decididamente en el fortalecimiento técnico del recurso humano, en la tecnificación de los instrumentos de administración del riesgo y en la redefinición de una cultura organizacional acorde con esta dinámica.

Dentro de la normativa emitida por la Superintendencia Financiera de Colombia se encuentra el SARC – Sistema de Administración de Riesgo Crediticio, el cual contempla la definición de políticas y procedimientos claros y precisos que definan los criterios y la forma mediante la cual la entidad identifica, evalúa, asume, califica, controla y cubre su riesgo crediticio. Para ello, los órganos de dirección, administración y control de las entidades deben adoptar políticas y mecanismos especiales para la adecuada administración del riesgo crediticio, no sólo desde la perspectiva de su cubrimiento a través de un sistema de provisiones, sino también a través de la administración del proceso de otorgamiento de créditos y permanente seguimiento de éstos.

Por tanto, el diplomado en Gestión de Riesgo de Crédito busca fortalecer la formación de los funcionarios del Banco en materia de riesgo de crédito, haciendo un énfasis especial en análisis de crédito corporativo y de consumo; proporcionando a los estudiantes tanto las metodologías como las herramientas necesarias, para su implementación, como en su gestión sea adecuada, por medio de las sesiones teórico –prácticas que ofrece la universidad.


PROMESA DE VALOR

Al final del diplomado, el estudiante estará en capacidad de fortalecer o adquirir la formación en materia de riesgo de crédito, haciendo un énfasis especial en análisis de crédito corporativo y de consumo y conocerá tanto las metodologías como las herramientas necesarias, para su implementación, como en su gestión sea adecuada, por medio de las sesiones teórico –prácticas realizadas.


DIRIGIDO A

Profesionales y ejecutivos de entidades financieras y del sector real, cuyas labores estén relacionadas con alternativas de inversión, otorgamiento de créditos, administración de cartera, planeación, gestión y control de riesgos.


DIFERENCIALES EN EL MERCADO

El Diplomado en Gestión del Riesgo de Crédito proporciona acompañamiento y asesorías personalizadas a los participantes.
Cumple con los objetivos y formula tanto las metodologías como las herramientas necesarias, para los estudiantes en la implementación del riesgo de crédito, como en su gestión futura, por medio de casos prácticos.

El diplomado presenta temas novedosos y actuales


COMPETENCIAS QUE DESARROLLA EL PROGRAMA

Contextualizar al estudiante en lo que son los conceptos, lineamientos, indicadores y herramientas de análisis financiero necesarias para llevar a cabo una adecuada evaluación del perfil de riesgo de los clientes e idoneidad de las garantías.


INTENSIDAD HORARIA

El programa tendrá una duración de 104 horas repartidas en 10 semanas los lunes, martes y miércoles de 6:00 – 10:00 pm.

* Se otorgará certificado a los participantes que cumplan el 80% de asistencia a las sesiones y actividades propuestas en el programa

MÓDULO I. Fundamentos de la administración del riesgo de crédito

    • Concepto General de Riesgo.
    • Normatividad Superintendencia Financiera de Colombia en materia de riesgo de crédito
    • Etapas y elementos de la administración del riesgo.
    • Estructura organizacional.
    • Roles y responsabilidades
    • Ciclo de crédito : otorgamiento, seguimiento y recuperación
    • Nuevas tendencias en el otorgamiento de riesgo de crédito

MÓDULO II. Fundamentos de estadística y probabilidad en el riesgo de crédito

    • Fundamentos de estadística descriptiva.
    • Fundamentos de probabilidad.
    • Introducción a la inferencia estadística.
    • Modelos de regresión

MÓDULO III. Modelos de Score

    • Conceptos General de Score Crediticio.
    • Técnicas para la construcción de un score crediticio
    • Taller Práctico

MÓDULO IV. Análisis de crédito corporativo (Comercial)

Conocimiento del cliente y del negocio
Análisis del riesgo corporativo en los clientes
Análisis financiero de empresas
Prospectiva financiera

MÓDULO V. Análisis de crédito para evaluación de proyectos

      • Análisis económico del proyecto (Oferta, demanda, comportamiento del Mercado, variables macroeconómicas que lo afectan y riesgos asociados)
      • Análisis de viabilidad financiera (técnicas de proyección, evaluación flujo de caja, estructura financiera del proyecto.)
      • Estudio técnico (Tamaño, localización, tecnología, insumos, procesos, etc.)
      • Estudio legal.
      • Levantamiento de la matriz de riesgos del proyecto, teniendo en cuenta posibles eventos de riesgo de mercado objetivo, financiero, legal y operativo.
      • Medición del impacto de los riesgos identificados en la matriz en el flujo de caja.

MÓDULO VI. Monitoreo a la exposición al riesgo de crédito corporativo y análisis. Macroprudencial

        Lineamientos de Basilea para riesgo crediticio, enfocado al análisis de los fundamentales del mercado.
        Monitoreo a la industria y los factores de riesgo.
        Pruebas de macro stress prudenciales.
        Ejemplos y casos reales de pruebas de macro stress prudencial en Latinoamérica.

MÓDULO VII. Herramientas estadísticas para el monitoreo de carteras

      • Introducción a los modelos de segmentación
      • Segmentación de carteras

MÓDULO VIII. Gestión de Cartera y Cobranzas

      • Introducción fundamentos de la calificación de cartera
      • Modelo de estimación de provisiones
      • Requerimiento de capital por riesgo crediticio
      • Estrategias de administración de cartera
      • Estrategias de cobranza

MARTHA CORRALES

Director Académico

Ph.D. en Estadística de la Universidad Nacional de Colombia. Ingeniera de sistemas de la Universidad Industrial de Santander. Magister Estadística de la Universidad Nacional de Colombia. Certified Risk Management y Software Shop. Experta diseñadora de soluciones para Internet, Microsoft Certified Professional, catedrática en sistemas, auditoría de sistemas, matemáticas, probabilidad y estadística. Facilitadora en herramientas de software Microsoft Office Professional y herramientas de software estadístico con experiencia en investigación científica aplicada al desarrollo económico y a la responsabilidad social ambiental. Certificación internacional en manejo de riesgos. Profesor de tiempo completo de la Universidad Sergio Arboleda.


Docentes

CLARA BRUCKNER
PAOLA LIZCANO
JOSÉ ELISEO PARRA

IMPORTANTE


*La Universidad podrá cancelar el programa seleccionado, cuando no haya un número mínimo de participantes, y procederá a tramitar la devolución del dinero recibido. También podrá posponer la realización del programa por razones de fuerza mayor. En este caso se informará a las personas preinscritas la nueva fecha programada. El medio de contacto será a través de los medios suministrados en el momento de la inscripción.



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